انتخاب ارزهای دیجیتال مناسب برای سرمایه‌گذاری، یکی از چالش‌های اصلی فعالان بازار است. هر سال، تعدادی ارز دیجیتال عملکرد بهتری نسبت به سایرین دارند و شناسایی آن‌ها قبل از شروع روندهای صعودی می‌تواند مزیتی بزرگ باشد.

برای آشنایی با بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در سال ۲۰۲۴، ضروری است که از تازه‌ترین تغییرات بازار مطلع باشید. تلاش کرده ایم فهرستی از این ارزها را تهیه کرده و به بررسی رمزارزهای مناسب برای سرمایه‌گذاران تازه‌کار و سرمایه‌گذاری بلندمدت بپردازیم.

مطالعه این مقاله به شما کمک خواهد کرد تا یک سبد متنوع از ارزهای دیجیتال انتخاب کنید.

توجه داشته باشید که محتوای این مقاله نباید به‌عنوان توصیه‌ای برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شود. قبل از ورود سرمایه، تحلیل شرایط هر ارز دیجیتال ضروری است. قیمت ارزهای دیجیتال به شدت نوسان دارد و پیش‌بینی دقیق آینده آن‌ها اساساً امکان‌پذیر نیست.

بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در سال ۲۰۲۴

تنوع بالای پروژه‌ها ورود به بازار ارزهای دیجیتال را برای افراد مبتدی چالش‌برانگیز می‌کند. در این مقاله، ارزهای دیجیتال برتر بر اساس ارزش کل بازار معرفی می‌شوند که در رتبه‌های برتر سایت کوین‌مارکت کپ (CoinMarketCap) قرار دارند و سابقه خوبی از خود ثبت کرده‌اند.

بیت کوین (Bitcoin)

بیت کوین (BTC) با ارزش بازار ۸۵۱.۸ میلیارد دلار، پرچم‌دار رمزارزها است. این ارز دیجیتال در سال ۲۰۰۹ توسط فرد یا گروهی ناشناس به نام ساتوشی ناکاموتو معرفی شد. بیت کوین بر روی بلاکچین مخصوص خود با شبکه‌ای از هزاران رایانه یا ماینر اجرا می‌شود.

یکی از ویژگی‌های مهم بیت کوین، فرآیند هاوینگ است که هر ۴ سال یک بار پاداش استخراج هر بلاک را کاهش می‌دهد. هاوینگ چهارم در اواخر آوریل ۲۰۲۴ رخ خواهد داد و تحلیلگران معتقدند که این موضوع می‌تواند تقاضا برای بیت کوین را افزایش دهد. همچنین، پذیرش ETFهای بیت کوین توجه ویژه‌ای را به این رمزارز جلب کرده است.

اگر در ماه مه ۲۰۱۶، یک بیت کوین را با قیمت حدود ۵۰۰ دلار خریداری می‌کردید، تا ۳۰ ژانویه ۲۰۲۴، قیمت آن به حدود ۴۳٬۳۷۹ دلار رسیده است. این به معنای رشد ۸٬۵۷۶ درصدی در این بازه زمانی است، هرچند که قیمت بیت کوین نوسانات زیادی را نیز تجربه کرده است.

اتریوم (Ethereum)

اتریوم (ETH) با ارزش بازار تقریباً ۲۸۴ میلیارد دلار، به‌عنوان یک ارز دیجیتال و پلتفرم بلاکچین شناخته می‌شود.

ویژگی‌های کاربردی اتریوم، از جمله ثبت و اجرای خودکار قراردادهای هوشمند (Smart Contract) و عرضه توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT)، آن را به بلاکچینی محبوب برای توسعه‌دهندگان برنامه‌های غیرمتمرکز (DApp) تبدیل کرده است.

اتریوم که در رتبه دوم بازار قرار دارد، از آوریل ۲۰۱۶ تا پایان ژانویه ۲۰۲۴، رشدی ۲۰٬۹۰۰ درصدی را تجربه کرده و قیمت آن از حدود ۱۱ دلار به حدود ۲٬۳۱۳ دلار افزایش یافته است.

تون کوین (TON)

تون کوین، ارز بومی بلاکچین تون است که توسط پیام‌رسان محبوب تلگرام راه‌اندازی شد. تلگرام در سال ۲۰۲۰ به دلیل دستور سازمان بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) از این پروژه کنار کشید و توسعه آن را به بنیاد غیرانتفاعی تون (TON Foundation) در سوئیس سپرد.

با وجود این تغییرات، تون کوین رشد قابل توجهی را تجربه کرده و در حال حاضر یکی از ۱۰ ارز دیجیتال برتر جهان از نظر مارکت کپ محسوب می‌شود.

تون کوین به‌دلیل کاربرد بالایش در نقل و انتقال‌های مالی تلگرام و افزایش کاربران این پیام‌رسان، پتانسیل خوبی برای رشد دارد.

با توجه به قابلیت‌های در حال توسعه تلگرام، ارزش تون کوین نیز به طور قابل توجهی افزایش یافته است.

بایننس کوین (BNB)

بایننس کوین (BNB) با ارزش بازار ۴۷.۲ میلیارد دلار، به‌عنوان یکی از گزینه‌های نسبتاً پایدار برای سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود.

این ارز دیجیتال در سال ۲۰۱۷ توسط بایننس، بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال جهان، راه‌اندازی شد و توکن بومی بلاکچین BNB Chain است. BNB Chain مشابه اتریوم عمل می‌کند اما کارمزد تراکنش‌های کمتری دارد و به توسعه‌دهندگان این امکان را می‌دهد که برنامه‌های غیرمتمرکز سازگار با ماشین مجازی اتریوم (EVM) را به‌راحتی پیاده‌سازی کنند.

یکی از مزایای BNB این است که بایننس هر سه ماه یک بار مقداری از این توکن‌ها را می‌سوزاند. آخرین توکن‌سوزی در تاریخ ۱۶ اکتبر انجام شد که در آن ۲.۱۴ میلیون توکن، معادل حدود ۴۸۰.۳۹ میلیون دلار، از گردش خارج شد.

اگرچه این اقدام در کوتاه‌مدت تأثیری بر قیمت نداشت، اما مدیریت تعداد توکن‌ها و کاهش میزان توکن‌های موجود می‌تواند در بلندمدت تأثیر مثبتی داشته باشد.

پس از اعتراف مدیرعامل سابق بایننس به نقض الزامات مبارزه با پولشویی، قیمت BNB حدود ۷.۳ درصد از ارزش خود را از دست داد. با این حال، به‌عنوان یک ارز باثبات، بهتر است شرایط آن را زیر نظر داشته باشید.

سولانا (Solana)

سولانا (SOL) با ارزش بازار ۴۱.۴ میلیارد دلار برای تقویت امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)، برنامه‌های غیرمتمرکز و قراردادهای هوشمند توسعه یافته است. بلاکچین سولانا از مکانیزم‌های ترکیبی اثبات سهام (Proof of Stake) و اثبات تاریخ (Proof of History) برای پردازش سریع و ایمن تراکنش‌ها استفاده می‌کند.

سولانا در سال ۲۰۲۰ با قیمت اولیه حدود ۰.۷۷ دلار راه‌اندازی شد و تا اواخر ژانویه ۲۰۲۴ به حدود ۱۰۵.۴۲ دلار رسید که نشان‌دهنده افزایش ۱۳٬۵۹۰ درصدی است. برخی به‌روزرسانی‌ها در تاریخ ۶ فوریه باعث شدند این شبکه چند ساعتی از دسترس خارج شود و کمی بر قیمت سولانا تأثیر گذاشت، اما این رمزارز هنوز هم جزء برترین‌های بازار به‌شمار می‌رود.

ریپل (Ripple)

ریپل (XRP) با ارزش بازار ۲۷.۲ میلیارد دلار، توسط شرکتی به همین نام در سال ۲۰۱۲ معرفی شد. XRP در شبکه ریپل برای تسهیل تبادل انواع مختلف ارز، از جمله ارزهای فیات، استفاده می‌شود.

در ابتدای سال ۲۰۱۷، قیمت XRP برابر با ۰.۰۰۶ دلار بود و تا تاریخ ۳۰ ژانویه ۲۰۲۴ به ۰.۵۳ دلار رسید که نشان‌دهنده افزایش ۸٬۶۷۰ درصدی در این مدت است.

کاردانو (Cardano)

کاردانو (ADA) با ارزش بازار ۲۷.۳ میلیارد دلار، معمولاً جزء ۱۰ رمزارز برتر بازار است. این پروژه به‌خاطر مکانیزم اثبات سهام خود شهرت یافته و با این اجماع موفق شده زمان تراکنش را تسریع کند و مصرف انرژی را کاهش دهد.

کاردانو همچنین پلتفرمی مناسب برای توسعه قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز به‌شمار می‌رود.

توکن ADA نسبت به سایر ارزهای دیجیتال بزرگ، رشد نسبتاً متوسطی داشته است. قیمت ADA در سال ۲۰۱۷ برابر با ۰.۰۲ دلار بود و تا تاریخ ۳۰ ژانویه ۲۰۲۴ به ۰.۵۲ دلار رسید که نشان‌دهنده افزایش ۲٬۵۰۰ درصدی است. انتظار می‌رود روند توسعه این پروژه بهبود یابد.

آوالانچ (Avalanche)

آوالانچ (AVAX) با ارزش بازار ۱۲.۹ میلیارد دلار، یکی از برترین بلاکچین‌های لایه اول است که دو ویژگی مهم سرعت بالا و کارمزد کم تراکنش را ارائه می‌دهد.

آوالانچ همچنین دارای ارزش قفل‌شده (TVL) بالایی است، به این معنی که مقدار زیادی پول در بخش امور مالی غیرمتمرکز این پلتفرم سرمایه‌گذاری شده است.

به‌طور ساده، آوالانچ یک پلتفرم بلاکچینی سریع و ارزان است که کاربران زیادی در آن به فعالیت‌های مالی غیرمتمرکز مانند استیکینگ، وام‌دهی یا مشارکت در استخرهای نقدینگی می‌پردازند.

این میزان سرمایه قفل‌شده نشان‌دهنده اعتماد و فعالیت در این شبکه است.

دوج کوین (Dogecoin)

دوج کوین (DOGE) با ارزش بازار ۱۱.۴ میلیارد دلار، به‌عنوان یک میم‌کوین پرطرفدار شناخته می‌شود. این ارز دیجیتال در سال ۲۰۱۳ به‌عنوان یک شوخی آغاز به کار کرد، اما به لطف جامعه فعالش به سرعت به یکی از ارزهای برجسته تبدیل شد.

برخلاف بسیاری از ارزهای دیجیتال دیگر، دوج کوین هیچ محدودیتی برای عرضه ندارد. این افزایش عرضه می‌تواند باعث کاهش ارزش دارایی در طول زمان شود، که یک ویژگی منفی برای این میم‌کوین محسوب می‌شود.

قیمت دوج کوین در سال ۲۰۱۷ برابر با ۰.۰۰۰۲ دلار بود و تا ژانویه ۲۰۲۴ به ۰.۰۸ دلار رسید که معادل افزایش ۴۰٬۳۶۸ درصدی است.

ترون (Tron)

ترون (TRX) با ارزش بازار ۱۰.۷ میلیارد دلار، در سال ۲۰۱۷ توسط بنیاد ترون در سنگاپور تأسیس شد.

این بلاکچین تا دسامبر ۲۰۲۱ به‌عنوان یک شبکه غیرمتمرکز فعالیت داشت و سپس به یک سازمان خودگردان غیرمتمرکز (DAO) تبدیل شد.

در حال حاضر، بیش از ۱۶۷ میلیون کیف پول در شبکه ترون وجود دارد.

قیمت ترون که در زمان عرضه تنها ۰.۰۰۲۵ دلار بود، در اواسط سال ۲۰۲۳ به ۰.۰۸۲ دلار رسید. این افزایش ۳٬۱۸۰ درصدی، ترون را به یکی از سریع‌ترین ارزهای دیجیتال در حال رشد در جهان تبدیل کرده است.

چین لینک (Chainlink)

چین لینک (LINK) با ارزش بازار ۱۱.۰۳ میلیارد دلار، به‌عنوان یکی از پروژه‌های تأثیرگذار در بازار ارزهای دیجیتال شناخته می‌شود.

این پلتفرم از یک شبکه غیرمتمرکز اوراکل (Oracle) برای تسهیل تعاملات ایمن بین بلاک‌چین‌ها و داده‌های خارجی، رویدادها و روش‌های پرداخت استفاده می‌کند.

همکاری‌های استراتژیک چین لینک با شرکت‌های بزرگی مانند گوگل و دیگر شرکت‌های اطلاعاتی، به یکی از نقاط قوت آن تبدیل شده است.

ارزش LINK از ۰.۴ دلار در سال ۲۰۱۸ به نزدیک ۵۰ دلار در سال ۲۰۲۱ رسید و در حال حاضر با قیمت ۱۸.۷ دلار معامله می‌شود. با توجه به نوسانات قیمت، بهتر است روند چین لینک را زیر نظر داشته باشید.

پولکادات (Polkadot)

پولکادات (DOT) با ارزش بازار ۸.۸ میلیارد دلار، یکی از بلاکچین‌های مهم زیرساختی است.

توسعه‌دهندگان در این پلتفرم می‌توانند بلاکچین‌های خاص را طراحی کرده و به‌عنوان زیرشاخه‌های متصل به بلاکچین اصلی فعالیت کنند.

جیمز وو، مدیرعامل شرکت سرمایه‌گذاری بلاکچین دیجیتال فایننس گروپ، می‌گوید که پولکادات از امنیت خوبی برخوردار است و در فعالیت‌های توسعه‌دهندگان و پروژه‌های مختلف پیشرو است.

با این حال، پیشرفت پولکادات کند بوده و برای تقویت اکوسیستم خود فاقد برنامه‌های کاربردی لازم است که باید برطرف شود تا بتواند رشد بیشتری را تجربه کند.

پالیگان (Polygon)

پالیگان (MATIC) با ارزش بازار ۸.۴۴ میلیارد دلار، یک پلتفرم مقیاس‌پذیر مبتنی بر اتریوم است که به یک سیستم چند زنجیره‌ای کامل (معروف به اینترنت بلاک‌چین) تبدیل شده است.

این پلتفرم به توسعه‌دهندگان اجازه می‌دهد تا dAppهایی با کارمزد تراکنش پایین بسازند.

پالیگان به افزایش کارایی و صرفه‌جویی قابل توجهی در هزینه‌های کارمزد تراکنش‌ها کمک می‌کند. کارمزد تراکنش در پالیگان ارزان‌تر از اتریوم است و این سیستم از مزایای امنیت، اکوسیستم پویا و منبع‌باز بودن اتریوم برخوردار است.

عرضه اولیه MATIC در سال ۲۰۱۹ با قیمت ۰.۰۰۲۶ دلار آغاز شد و امروز قیمت آن به ۰.۸۳ دلار رسیده که نشان‌دهنده رشد ۳۱٬۴۲۲ درصدی است.

شیبا اینو (Shiba Inu)

شیبا اینو (SHIB) یک میم‌کوین است که در سال ۲۰۲۰ توسط فردی با نام مستعار ریوشی راه‌اندازی شد. این پروژه با ارزش بازاری ۵.۴ میلیارد دلار، به شدت تحت تأثیر دوج کوین قرار گرفته و برای نماد خود از لوگو سگ استفاده کرده است.

شیبا اینو به‌عنوان یک توکن ERC-20 روی بلاکچین اتریوم طراحی شده است.

در زمان راه‌اندازی توکن SHIB، نیمی از عرضه آن به ویتالیک بوترین، بنیان‌گذار اتریوم، ارسال شد، که او به هیچ وجه درگیر این پروژه نیست. این اقدام به‌عنوان سوزاندن توکن معرفی شد.

بوترین بخش عمده‌ای از دارایی‌های SHIB خود را سوزاند و بقیه را برای تأمین بودجه کمک‌های مالی به فروش رساند.

شیبا اینو در سال ۲۰۲۱ به‌شدت محبوب شد و به دومین میم‌کوین از نظر ارزش بازار تبدیل گردید. اقدامات تیم توسعه شیبا، از جمله راه‌اندازی سرویس نام دامنه shib. و سایر به‌روزرسانی‌ها، می‌تواند بر آینده و افزایش قیمت آن تأثیرگذار باشد و بهتر است تحت نظر قرار گیرد.

لایت کوین (Litecoin)

لایت کوین (LTC) با ارزش بازار ۵.۱۰ میلیارد دلار، یکی از اولین آلت‌کوین‌ها است که برای بهبود کمبودهای بیت‌کوین طراحی شد، از جمله سرعت پایین پردازش تراکنش‌ها و انحصار در استخراج. هدف LITECOIN استفاده در تراکنش‌های روزانه است، در حالی که بیت‌کوین بیشتر به‌عنوان ابزاری برای «ذخیره ارزش» شناخته می‌شود.

عرضه این دو ارز تفاوت‌های قابل توجهی دارد؛ سقف عرضه لایت‌کوین ۸۴ میلیون واحد و سقف عرضه بیت‌کوین ۲۱ میلیون واحد است. لایت‌کوین از سال ۲۰۱۳ که قیمت آن ۴ دلار بود، توانسته تا سال ۲۰۲۱ به ۳۴۵ دلار برسد و در سال ۲۰۲۴ به حدود ۷۰ دلار ارزش دارد. به دلیل کارایی‌اش، بهتر است این رمزارز زیر نظر باشد.

سویی (Sui)

سویی (SUI) یک پروژه بلاکچینی است که پلتفرمی بسیار مقیاس‌پذیر و کارآمد برای قراردادهای هوشمند ایجاد کرده است.

یکی از ویژگی‌های جالب Sui، استفاده از زبان قرارداد هوشمند به نام «Sui Move» است که از زبان Move الگو گرفته است. زبان Move به‌خاطر توسعه اولیه برای پروژه استیبل کوین لیبرا (Libra) به رهبری فیسبوک، مورد توجه قرار گرفته است.

بلاکچین Sui قادر است تراکنش‌ها را به‌صورت موازی اجرا کند که منجر به تأخیر بسیار کم و استفاده کارآمدتر از CPU برای اعتبارسنج‌ها می‌شود.

در آزمایش‌ها، بلاکچین Sui توانایی پردازش ۱۲۰٬۰۰۰ تراکنش در ثانیه را دارد. اخیراً اکوسیستم دیفای SUI عملکرد بسیار خوبی از خود نشان داده است، به‌طوری که ارزش کل قفل شده در پروتکل‌های دیفای روی بلاکچین SUI از ابتدای سال بیش از دو برابر شده است.

آینده‌دارترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری افراد تازه‌کار

افرادی که به‌تازگی وارد دنیای ارزهای دیجیتال شده‌اند، بهتر است بر روی ارزهایی سرمایه‌گذاری کنند که سابقه طولانی‌تری دارند و اکوسیستم و منابع آن‌ها در این مدت تکامل یافته است.

این ارزها معمولاً با کیف‌پول‌های مختلف سازگاری بیشتری دارند و در صورت بروز مشکل، یافتن راه‌حل آن‌ها آسان‌تر است.

ویژگی‌های ارزهای مناسب برای تازه‌کارها

ارزش بازار قابل توجه: حداقل ۱ میلیارد دلار.

لیست شدن در صرافی‌های متعدد: امکان خرید و فروش آسان با ارزهای فیات.

نقدینگی بالا: حداقل ۱۰۰ میلیون دلار حجم معاملات روزانه.

محصولی کارآمد و عملی: نه صرفاً وعده‌هایی که قرار است در آینده عملی شوند.

با توجه به این معیارها، می‌توانید پروژه‌های کم‌کیفیت را فیلتر کرده و احتمال قربانی‌شدن و کلاهبرداری را کاهش دهید.

همچنین، اگر روزی تصمیم به فروش ارزهای دیجیتال خود و تبدیل آن‌ها به ارز فیات گرفتید، به راحتی می‌توانید این کار را انجام دهید.

بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاران بلندمدت

بسیاری از سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال ترجیح می‌دهند به جای خرید و فروش مداوم، ارزهای خود را برای مدت طولانی نگه دارند.

این روش برای کسانی که نمی‌خواهند زمان و انرژی زیادی برای پیگیری اخبار دنیای کریپتو صرف کنند، مناسب است.

ارزهای پیشنهادی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت:

بیت‌کوین (Bitcoin): به‌عنوان پرچم‌دار ارزهای دیجیتال، مستقل است و به پروژه‌های دیگر وابستگی خاصی ندارد.

اتریوم (Ethereum): با قابلیت‌های گسترده برای قراردادهای هوشمند و دنیای برنامه‌های غیرمتمرکز، یکی از گزینه‌های اصلی برای نگهداری بلندمدت است.

نکات امنیتی

برای سرمایه‌گذاری بلندمدت، ارزهای خود را با استفاده از کیف‌پول‌های امن، و ترجیحاً کیف‌پول‌های سخت‌افزاری نگهداری کنید. کیف‌پول‌های لجر (Ledger) به‌عنوان یکی از بهترین انواع کیف‌پول سخت‌افزاری شناخته می‌شوند و می‌توانند امنیت بیشتری برای دارایی‌های شما فراهم کنند.

با رعایت این نکات و انتخاب ارزهای مناسب، می‌توانید به‌طور مؤثری ریسک‌های سرمایه‌گذاری در دنیای ارزهای دیجیتال را کاهش دهید.

سخن پایانی

بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری به میزان ریسک‌پذیری و اهداف سرمایه‌گذاری افراد بستگی دارد.

در این مقاله اشاره کردیم که افراد مبتدی بهتر است به چه رمزارزهایی توجه کنند و افرادی که قصد سرمایه‌گذاری بلندمدت دارند، کدام ارزها را برای خرید انتخاب کنند.

به خاطر داشته باشید که قیمت ارزهای دیجیتال نوسان بالایی دارد و سرمایه‌گذاری در آن‌ها با ریسک قابل‌توجهی همراه است.

همیشه قبل از هر گونه سرمایه‌گذاری، شخصاً تحقیق کنید و وضعیت مالی‌تان را در نظر بگیرید. هرگز بیش از آنچه توان از دست دادن دارید، سرمایه‌گذاری نکنید. با رعایت این نکات، می‌توانید تصمیمات بهتری در دنیای ارزهای دیجیتال بگیرید.